在台灣一提到外匯交易,可能隨之而來的是很多關於外匯的詐騙、非法平台及貴而無用的程式交易(EA)等負面消息,導致很多人很容易把外匯跟詐騙自動連結在一起。那外匯到底是不是一個能讓人安心投資的市場呢?
首先要釐清一個重要的觀念:金融商品本質上沒有好壞,只有適不適合自己和了不了解其特性。
市場上的所有投資商品只是一個幫助我們達到獲利目標的工具,無論是股票、期貨、債券或是ETF,都取決於投資人如何使用;風險高低關乎槓桿的調配和資金運用,是一個相對而非絕對的概念。假如一個外匯交易商提供了1:50的槓桿,表示$ 1可以做$ 50的交易,但你認為這樣槓桿太大了,超出自己可以承受的風險,於是放了$ 50在保證金帳戶來做$ 50的交易,槓桿便從50倍降到只剩1倍,實質上就跟出國旅遊時去銀行買外幣的損益程度相同了。那外匯還是個高風險的交易嗎?
保證獲利的真與假?
另一個大宗的外匯詐騙話術便是「保證獲利」,在金融市場中幾乎可以直接斷言,只要看到「保證獲利」的字眼就可以直接當成詐騙來處理了。大家可以思考一下保證獲利的難度有多高,過去50年S&P 500的年化投資報酬率約為9%,台灣加權指數平均報酬率在7%左右,金融機構一般視為「無風險」的商品,美國30年期公債過去10年平均殖利率大概在2-3%,而這個月台灣央行標售的20年公債得標最高利率才0.509%,卻有超過600億的投標金額。試想,若真有一個保證獲利的機會,還輪得到一般民眾來搶購嗎?
許多詐騙都是先給予蠅頭小利,像是高利息、退佣回饋等等,讓投資人放下心防,等到達到足夠信任了,投入金額夠多了才開始收割。但仔細想想,這些操弄人性的惡劣手法都是可以避免的。我們要做的,是在一個有機會的市場當中,用合理的方法去賺該賺的利潤。選擇合法券商,用正確的心態面對金融市場,不要想著不勞而獲、迅速獲利,就可以輕易避開不肖的黑平台及各種詐騙。全球最大的市場意味著非常多的獲利機會,透過嚴謹的訓練,適妥的資金槓桿運用,配合良好的心態和風險控管,就能一步一步達到我們要的穩定獲利。
衍生閱讀:
25歲離開法人交易室開始專職交易,隨後至倫敦取得數學金融碩士,並合夥在中國獲首投2.5億資金發起私募對沖基金,以股票、外匯及原物料配對交易,產出超過60%年報酬。精通技術分析、資金管理、曝險部位及策略管理、交易心理學。熟稔法人交易室策略,相信透過正確專業訓練,任何人都能在金融市場獲利。
【經歷】
前證券自營交易員、前投信交易員
前英國對沖基金外匯交易員
前中國多重資產對沖基金經理人
金融風險管理師 (Financial Risk Manger, FRM)
英國數學金融碩士
【交易商品】
外匯
大宗原物料
海外期貨
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